Риск-менеджмент в трейдинге: как сохранить депозит и торговать спокойно

«Я торгую уже несколько лет и успел повидать, как быстро можно слить депозит, если игнорировать правила управления риском. В этой статье раскладываю всё по полочкам: от дневной просадки до идеального соотношения риск/прибыль. И да, расскажу о том, как автоматизировать ограничения с помощью встроенного риск-менеджера» — автор статьи и опытный трейдер Артём Алхимов.

1. Ставьте жёсткий лимит — и не нарушайте

Дневная просадка — ваш личный предел: максимальный убыток, после которого вы закрываете терминал и отдыхаете. Это самое главное правило. Мечты «ещё одна сделка — и я отыграюсь» чаще всего приводят к сливу.

Как рассчитать дневную просадку:

• Берёте рабочий объём (с плечом!) — например, $100.
• Решаете, что готовы потерять 1 % в день → $1.
• Если за первые сделки вы ушли в минус на $1 — всё, больше не торгуете.

Пример: мой друг торгует с плечом х10. Один день убыточных сделок «съедал» ему 10% депозита. С новым лимитом в 1% он спокойно пережил три подряд «плохих» дня и остался в плюсе за неделю.

2. Забирайте профит по частям

Закрывать всю позицию одним «кликом» — большая ошибка. Рынок часто «откатывает» после первого импульса.

Как делать правильно?

• На 30 % объёма забираете первый профит при движении в 1 × NATR (минимальная волатильность инструмента).
• Подтягиваете стоп-лосс в безубыток.
• Оставшейся части даёте добежать до целевого тейка.

Почему это помогает?

Так вы сможете спокойнее торговать, зная, что часть прибыли уже в кармане. Вас не будет пугать мысль «пропустить максимум», и вместо беспорядочных идей вы сможете системно забирать свою прибыль.

3. Не гоняйтесь за миллионами

Ваша первая задача — собрать статистику и выработать дисциплину, а не сразу стать миллионером. Если вы сможете на паре долларов стабильно зарабатывать несколько процентов, то позже добьётесь такого же результата с большим депозитом. Поэтому мои советы:

• Начинайте с небольших сумм
• Фиксируйте скромные 2–3 % в день
• Масштабируйте объём постепенно, когда уверены в своей системе

Если сразу возьмёте плечо х50 и попытаетесь «выстрелить» — получите серию лосей, тильт и слив.

4. Торгуйте в сторону тренда

Вы когда-нибудь пытались угадать цену в боковике? Это «пила»: ложные сигналы и выбивание стопов. Такой подход не приведёт вас к долгосрочному результату. Потеряете часть депозита и нервные клетки.

Неважно, в шорт или в лонг — торговля в тренде всегда эффективнее, чем в боковике. Там понятна динамика, движение идёт, а не стоит. В боковике вы просто сидите и ловите «пилу».

В тренде рынок даёт волатильность, а это — возможность заработать. Чёткое направление помогает меньше переживать. И сделки по тренду чаще проходят без ложных выбиваний.

В боковиках (флэтах) сигналов много, но большинство — «пила» и стоп-лоссы.

5. Используйте понятные паттерны

Если вы не знаете, как инструмент должен вести себя в точке входа — вы не контролируете ситуацию. Это уже не трейдинг, а угадайка. Лишние паттерны — это слив внимания. Когда у вас 6 разных моделей в голове, ни одну из них не получится отработать чётко.

Уверенность влияет на психологию. Когда вы знаете, что сейчас должно произойти — вы спокойны. А когда «может выстрелит, может нет» — трясёт руку при выходе.
Не прыгайте от одной торговой модели к другой. Выбирайте 2–3 простых сетапа, оттачивайте их на демо и в мелких объёмах. Чем больше вы работаете с понятным паттерном — тем стабильнее ваши результаты.

6. Никогда не усредняйтесь в минусе

Докупать убыточную позицию — это не стратегия, а страх признать ошибку.

Почему усреднение — это путь в никуда

• Нет понятного стопа. Если вы усредняетесь, то не понимаете, «где я не прав». А если нет стопа — то совсем остаётесь без защиты.
• Растёт объём — растёт давление. Вы можете «вытянуть» сделку руками, но психика запомнит эту ошибку. Потом будет страшно входить даже в нормальные сетапы.

Гораздо эффективнее войти в сделку и поставить стоп. Он сработал? Ошиблись — приняли убыток по стоп-лоссу и забыли об этом.

Важно: добавлять можно только в плюс, чтобы усилить тренд, когда позиция идёт в вашу пользу.

7. Держите риск/прибыль не ниже 1:3

Риск/прибыль или Risk/Reward (R/R) — это соотношение потери к потенциальной прибыли.

Как считать:

• Стоп-лосс 0,25%, тейк-профит 0,75% → R/R = 1:3.

Почему это работает:

• Даже если 3 из 4 сделок будут убыточными, четвёртая сделка перекроет их суммарный минус.
• Система даёт запас на ошибки.

Автоматизация — ваш помощник

Мы с вами разобрали 7 ключевых пунктов риск-менеджмента. И если вы действительно применяете их в работе — вы уже на шаг впереди толпы, которая живёт «на эмоциях». Самое время внедрять системную защиту.

Остановиться бывает тяжелее всего. Рука тянется открыть «ещё одну» сделку, когда цель вроде бы близко. Здесь помогут автоматические ограничения.

В Личном кабинете Whitelist есть встроенный риск-менеджерриск-менеджер: вы задаёте дневную просадку, и когда она достигнута, система блокирует дальнейшую торговлю.

Преимущества торговали с риск-менеджером:

• Закрывает все позиции, даже в плюс.
• Учитывает комиссию и проскальзывание.
• Останавливает вас от эмоциональных «сливов».

Но учитывайте важные нюансы: комиссия и проскальзывание немного увеличивают фактический убыток. Риск-менеджер — это не стоп-лосс, это аварийный выход.

Что хочется добавить

Риск-менеджмент — это не набор скучных правил, а ваш персональный щит в торговле. Если вы применяете описанные семь принципов и подключаете автоматический риск-менеджер, вы переходите из категории «гоняющихся за адреналином» в разряд системных трейдеров. А системность в итоге и делает вас стабильным профи.

Переходите в Личный кабинет, пробуйте настроить риск-менеджер и торгуйте спокойно!