Что такое облигации?

Боитесь акций? Покупать их прибыльно, но только если бизнес «выстрелит». Есть ещё облигации — более простой и стабильный источник заработка.

Сейчас расскажем, где и как покупать облигации, а также поговорим о плюсах и минусах.

Облигация — это?

Представьте, что вы даёте деньги в долг. Вы не просто так отдаёте свои кровные, а получаете расписку, в которой есть:

• Сумма долга (номинал). Обычно это 1000 рублей за одну облигацию.
• Срок, через который вам вернут деньги.
• Купон — регулярные процентные выплаты. Например, раз в полгода. Это и есть ваш доход.
• НКД (накопленный купонный доход) — это проценты, которые уже «накапали» с момента последней выплаты, но ещё не выплачены. Покупая облигацию на бирже вы компенсируете этот НКД предыдущему владельцу. Это справедливо.

Облигация — это и есть такая расписка, только электронная. Её выпускает тот, кто одалживает деньги: государство (например, через *ОФЗ), крупная компания (например, Сбер) или даже целый регион.

Облигации федерального займа (ОФЗ) — это государственные ценные бумаги, которые выпускает Министерство финансов России. Покупая ОФЗ, вы даёте деньги в долг государству.*

Чем облигация отличается от акции?

• Акция — делает вас совладельцем компании. Ваш доход зависит от успеха проекта.
• Облигация — делает вас кредитором. Вы даёте компании деньги в долг под проценты. Но вы не становитесь совладельцем.

Где можно купить облигации?

Есть два способа:

1. Внебиржевой (через банки): Можно купить облигации прямо в банке (например, ОФЗ в Сбере или ВТБ). Удобно, но выбор небольшой, а комиссии — высокие.
2. Биржевой (через брокера): Открываете счёт у брокера и покупаете облигации на бирже, как акции. Этот вариант выгоднее, потому что: комиссии ниже, выбор облигаций огромный, а цены честные — формируются на торгах, а не по внутреннему прайсу банка.

Как купить облигации на Московской бирже?

Здесь их выбирай не хочу! Государственные (ОФЗ), корпоративные (от компаний вроде Газпрома и РЖД), субфедеральные (от регионов) и даже муниципальные (можно занять денег родному Красноярску).

Что нужно для покупки облигаций на МосБирже?

Шаг 1: Открыть брокерский счет

• Онлайн: Заполните заявку на сайте любого крупного банка с брокерскими услугами (Тинькофф, Сбер, ВТБ и др.) или у независимой брокерской компании (БКС, Финам и др.).
• Офлайн, в банке. Но это может занять от 10 минут до нескольких часов.

Шаг 2: Пополнить счет

Переведите деньги на свой брокерский счет. Сделать это можно обычным банковским переводом.

Шаг 3: Установить торговый терминал

Это софт или приложение, через которое вы будете совершать сделки. Самые популярные:

• Для компьютера: QUIK (профессиональный) или «Тинькофф Инвестиции» / «ВТБ Мои Инвестиции» (более простые).
• Для телефона: Мобильные приложения вашего брокера (есть у всех).

Шаг 4: Найти и купить облигацию

• В приложении или терминале найдите раздел «Облигации» или «Бондс» (Bonds).
• Вы увидите список всех доступных бумаг. Их можно сортировать по:
• Доходности: Показывает, какой годовой процент вы получите.
• Сроку погашения: Короткие (до 1 года), средние (1-5 лет), длинные (5+ лет).
• Эмитенту: Государство, банки, компании.
• Рейтингу: Показывает надежность эмитента. Выше рейтинг — ниже риск, но и ниже доходность.
• После выбора облигации вы просто выставляете заявку на покупку по текущей рыночной цене (или по своей цене).

Важно: Вы платите не только цену облигации, но и «накапавшие» проценты (НКД). Не переживайте: брокер всё сам считает и вы сразу увидите итоговую сумму к списанию.

Будем честны, подводные камни есть…

Да, на облигациях можно заработать больше, чем на вкладе. Хотите стабильно получать копейку и не ломать голову — выбирайте облигации. Но про риски надо знать:

• Риск дефолта. Эмитент (государство, компания или регион) может обанкротиться и не вернуть деньги. Но риск будет меньше, если брать бумаги с высоким рейтингом.
• Рыночный риск. Если вам понадобятся деньги раньше срока, а на рынке будет паника, то вы можете продать облигацию дешевле номинала.
• Инфляционный риск: Деньги вы получите, но купить на них сможете меньше.

Это риски, которые вы не можете контролировать. Поэтому, если хотите зарабатывать на бирже, можно освоить торговую стратегию и сочетать её с облигациями. Например, облигации + сбор спреда.

Освоить стратегию «Сбор спреда» можно на нашем курсекурсе. Там вас ждёт:

• Теория простым языком
• Домашка, которую проверяет куратор (и даёт фидбэк)
• Много практики (будет помогать наставник)
• Стартовый капитал (не нужно рисковать своими деньгами)

Начать учиться можно здесьздесь.

При регистрации в Личном кабинете с промокодом «СТАТЬЯ» можно получить дополнительный бонус.